Cómo crear una cartera de inversión pasiva

por | 6 Jun 2023

En la actualidad, muchas personas están interesadas en generar ingresos a través de la inversión. Uno de los enfoques más populares y efectivos para lograrlo es mediante la creación de una cartera de inversión pasiva. En este artículo, te mostraremos paso a paso cómo puedes crear una cartera de inversión pasiva exitosa que te permita alcanzar tus metas financieras a largo plazo.

¿Qué es una cartera de inversión pasiva?

Una cartera de inversión pasiva es aquella en la que los inversores mantienen una estrategia de inversión a largo plazo y no realizan cambios frecuentes en su cartera. La idea principal es invertir en activos diversificados y de bajo costo, como fondos indexados, que replican el desempeño de un índice bursátil en particular, por ejemplo el S&P 500 o el Ibex35.

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Cómo crear una cartera de inversión

Establece tus objetivos financieros

El primer paso para crear una cartera de inversión pasiva es establecer tus objetivos financieros. ¿Estás ahorrando para la jubilación, la educación de tus hijos o la compra de una casa? Define claramente tus metas y el plazo en el que deseas alcanzarlas. Esto te ayudará a determinar la asignación de activos adecuada para tu cartera.

Define tu perfil de riesgo

Cada inversor tiene un perfil de riesgo único. Algunos están dispuestos a asumir mayores riesgos en busca de mayores rendimientos, mientras que otros prefieren una estrategia más conservadora. Evalúa tu tolerancia al riesgo y determina qué porcentaje de tu cartera deseas destinar a inversiones más arriesgadas, como acciones, y qué porcentaje deseas destinar a inversiones más seguras, como bonos.

Diversifica tu cartera

La diversificación es clave para reducir el riesgo en una cartera de inversión pasiva. No pongas todos tus huevos en una sola canasta. En su lugar, invierte en una variedad de clases de activos, como acciones, bonos, bienes raíces e incluso materias primas. Esto ayudará a mitigar el riesgo y a aprovechar los diferentes ciclos económicos.

Elije los activos adecuados

Una vez que hayas definido tu asignación de activos, es hora de elegir los activos específicos en los que deseas invertir. Para una estrategia de inversión pasiva, los fondos indexados son una excelente opción. Estos fondos replican el desempeño de un índice determinado y tienen costos más bajos en comparación con los fondos gestionados activamente. Realiza una investigación exhaustiva sobre los fondos disponibles y elige aquellos que se alineen con tu estrategia y objetivos.

Revisa y reequilibra periódicamente

A medida que pasa el tiempo, es importante revisar y reequilibrar tu cartera de inversión pasiva. Los mercados son volátiles y pueden afectar el equilibrio original de tu cartera. Revisa regularmente tus inversiones y realiza los ajustes necesarios para mantener tu asignación de activos deseada. Recuerda que el objetivo principal de una cartera de inversión pasiva es mantener una estrategia a largo plazo, por lo que no debes dejarte llevar por las fluctuaciones a corto plazo del mercado.

Mantén la disciplina y la paciencia

Una cartera de inversión pasiva requiere disciplina y paciencia. Los resultados a largo plazo son más importantes que las ganancias rápidas. Mantén la calma durante los períodos de volatilidad y evita tomar decisiones impulsivas. Mantén tu enfoque en tus objetivos financieros a largo plazo y confía en tu estrategia de inversión pasiva.

En definitiva, la creación de una cartera de inversión pasiva exitosa implica establecer objetivos financieros claros, definir tu perfil de riesgo, diversificar tu cartera, elegir los activos adecuados y revisar periódicamente tu estrategia. Mantén la disciplina y la paciencia a lo largo del proceso. Recuerda que la inversión a largo plazo es un maratón, no una carrera de velocidad.

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