Qué son los ETFs o Fondos Cotizados en Bolsa
Los ETFs (Exchange Traded Funds) o fondos cotizados en bolsa son un producto de inversión que ha adquirido gran relevancia en los últimos años y que se sitúan entre los fondos de inversión tradicionales y las acciones, cuya gestión es pasiva y su objetivo es replicar a su índice de referencia. Con cerca de 30 años de existencia, los ETFs nos ofrecen muchas ventajas, y si somos capaces de utilizarlos correctamente con la estrategia adecuada, pueden convertirse en un buen vehículo para lograr nuestros objetivos de inversión.
Los ETFs nos brindan la oportunidad de acceder a mercados en todo el mundo, desde países determinados hasta una clase de activos, como bonos globales, materias primas, oro etc. Invertir en un ETF facilita la inversión en mercados de difícil acceso, como, por ejemplo, los mercados emergentes.
Entre los atractivos de los ETFs está su liquidez, lo que nos permite convertir una inversión a efectivo de manera rápida y con la mínima pérdida de valor. Los ETFs funcionan de manera similar a las acciones, pueden comprarse o venderse en cualquier momento mientras la bolsa permanezca abierta y el precio se ajusta a lo largo del día.
Por lo tanto, es importante tener en cuenta que los ETFs tienen un valor liquidativo que se publica al cierre de la sesión, aunque al cotizar en bolsa o mercado secundario se pueden contratar durante toda la sesión bursátil como si de una acción se tratase.
¿Por qué empezar a invertir con ETFs?
Una de las ventajas de los ETFs o fondos cotizados es que las comisiones que se cobran son menores a las de los fondos de gestión activa. Y ello es posible porque la labor del gestor, al limitarse a replicar un índice, aporta menos valor añadido que el que pueda aportar un gestor activo al analizar y elegir los valores en cartera.
Por otra parte, los fondos cotizados tienen la ventaja de que su cartera invierte en infinidad de valores, lo que nos permite una mayor diversificación. El riesgo está, por lo tanto, más controlado que, por ejemplo, invertir el mismo capital en una sola compañía en bolsa.
En la actualidad se estima que hay más ETFs que acciones, lo que quiere decir que tenemos la posibilidad de invertir en cualquier cosa que se nos pase por la cabeza. Lo que significa, por ejemplo, que podemos invertir en tendencias. Una opción súper interesante si tenemos interés por la inversión y somos capaces de detectar tendencias en auge de cara al futuro.
Ventajas de invertir empezar a invertir con ETFs
- Costes más bajos: los ETFs son más baratos que la mayoría de fondos de inversión tradicionales al replicar su índice de referencia y no tratar de batirlo, reduciendo de manera considerable los costes.
- Diversificación del riesgo: los ETFs ofrecen una gran diversificación al estar invertidos en una cartera amplia de valores.
- Mayor Flexibilidad: De fácil acceso, existe una amplia selección de ETFs disponibles en todo el mundo y podemos comprar y vender de manera sencilla y rápida en los horarios de negociación de los principales mercados.
- Mejor Accesibilidad: se trata de un producto de inversión adecuado para cualquier tipo de inversor. No hace falta grandes cantidades para empezar a invertir, ya que se pueden adquirir desde 1 título.
- Gran Sencillez: sin fondos de bolsa que replican el comportamiento de un índice. Si el IBEX 35 sube un 3%, el ETF que replica ese mismo índice, sube, aproximadamente, lo mismo.
Por otra parte, los ETFs nos ofrecen al inversor la posibilidad de apalancarnos respecto al índice e incluso invertir a la baja en el mismo, algo que es complicado de hacer en los fondos de inversión tradicionales. Por ello, nos ofrecen algunas alternativas nuevas de especulación, más relacionado con la inversión en acciones que en fondos de inversión.
Inconvenientes de invertir con ETFs
- Fiscalidad menos favorable que los fondos de inversión. Una de las desventajas es su fiscalidad. Los ETFs se consideran análogos a una acción, es decir, no tienen retención en el momento de la venta pero, a diferencia de los fondos de inversión tradicionales, no permiten realizar traspasos con diferimiento fiscal.
- Gastos de transacción. Es importante, como en cualquier tipo de inversión, tener en cuenta los costes que nos pueden llegar a cobrar las plataformas de brókers a la hora de hacer transacciones de compra y venta.
- Producto más complejo. Los ETFs, a pesar de su enorme implantación, no dejan de ser productos con cierta complicación y, por lo tanto, es necesario que el inversor se informe bien sobre su funcionamiento antes de empezar a invertir en ellos.
Por ejemplo, los ETFs tienen un precio de oferta (bid) y un precio de demanda (ask). Si el diferencial, horquilla o spread es grande, se puede decir que el ETF o el mercado en el que está cotizando es poco líquido o que sus subyacentes lo son, por lo que será más difícil para el inversor vender a un precio objetivo. Por lo tanto, es importante formarse bien antes de invertir.
Dónde empezar a invertir en ETFs
Invertir en ETFs es muy sencillo pero es preciso tener muy en cuenta las comisiones. Los ETFs se negocian principalmente a través de plataformas de brókers y entidades bancarias. Siempre será necesario encontrar un intermediario con bajas comisiones que nos permita obtener la mayor rentabilidad a nuestra inversión. A continuación, te presentamos algunos de los mejores brokers de ETF que operan en España:
1. MyInvestor
MyInvestor ofrece una amplitud de servicios de inversión entre los que se encuentra la inversión cientos de ETF con unas comisiones muy bajas. Sin duda es el banco de moda entre los inversores en fondos de inversión. Además, ofrecen atractivas condiciones para nuevos clientes. Conoce más aquí.
2. Inbestme
inbestMe te permite gestionar tu inversión de forma sencilla pero profesional. Es totalmente independiente en la elección de los mejores activos para la gestión de las carteras de sus clientes y la selección se hace únicamente con criterios de eficiencia. La construcción de carteras se hace con el objetivo de obtener la máxima diversificación invirtiendo en los mejores ETF.
3. Scalable Capital
Se trata de un broker con sede en Alemania que está creciendo a gran ritmo gracias a su tecnología y el buen servicio al cliente. Disponen de una amplia variedad de productos a disposición de los inversores, entre ellos cientos de ETF para que puedas realizar tus inversiones. Infórmate sobre el broker de Scalable Capital.
4. Freedom24
Freedom Finance Europe Ltd es el único bróker de bolsa con sede en la UE que cotiza en el Nasdaq con más de 1 000 000 de instrumentos clásicos operables, incluyendo las ofertas públicas iniciales (OPI). El número de clientes europeos que utilizan la plataforma de Freedom24 supera los 400 000. Disponen de más de 1500 ETF a disposición de sus clientes.
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