Cómo hacer frente a la inflación en nuestras inversiones

por | 12 Nov 2021

Todos sabemos que la inflación nos influye en nuestra “lista de la compra”, porque implica que tendremos que pagar más por algunos bienes de nuestro día a día, como los alimentos o la luz. Pero, ¿se ha parado a pensar cómo impacta en sus inversiones?

Lo mínimo que deberíamos exigir a nuestra inversión es que nos cubra la inflación, ya que, de lo contrario, estamos perdiendo poder adquisitivo.

EFAMA (European Fund and Asset Management Association) hizo un estudio sobre la rentabilidad media de los fondos UCITS entre 2010 y 2019. La rentabilidad anual neta (es decir, descontando la inflación y las comisiones del producto) fue de un 7,6% para los fondos de bolsa, 2,3% para los de renta fija y 3% para los mixtos, frente al 1% anual de pérdida que experimentaron los depósitos en esa década.

¿Hay inversiones que pueden protegernos frente a la inflación?

En ningún caso podemos pensar que invertir en estas categorías de fondos supondrá, sin más, obtener beneficios, ya que hay muchos otros factores que influyen en su evolución y podemos tener pérdidas. Pero tres ideas para tratar de estar prevenidos frente al incremento de la inflación serían estos fondos.

Axa Global Inflation Short Duration Bonds

¿Por qué?

Invierte en bonos ligados a inflación de corta duración de gobiernos, corporaciones, e instituciones públicas de países de la OCDE. Prioriza inflación frente a duración, de tal manera que favorece una mayor correlación con la inflación en un entorno de tipos de interés bajos como el actual.

ISIN disponibles:

– AXA Global Inflation Short Duration Bonds A Cap EUR H LU1353950725
– Axa Global Inflation Short Duration Bonds A Cap USD LU1353950568
– Axa Global Inflation Short Duration Bonds E Cap EUR H LU1353951376

AXA Global Inflation Short Duration Bonds es un subfondo de AXA World Funds SICAV. Este Subfondo está gestionado por AXA Funds Management S.A., parte del Grupo AXA IM. Custodio: State Street Bank International GmbH, Luxembourg Branch 49, Avenue J.F. Kennedy L-1855 Luxembourg. Nº registro CNMV: 239

BFG World Energy

¿Por qué?

Invierte en energía, que es uno de los factores que influyen en el incremento de la inflación. Como mínimo, el 70 % está centrado en valores de renta vari  able global de empresas cuya actividad económica predominante es la exploración, el desarrollo, la producción y distribución de energía. Entre otros aspectos, intentan identificar las tendencias que afectarán el equilibrio de la oferta y demanda, monitorizar el entorno político y regulatorio y analizar el sentimiento del mercado.

ISIN disponibles:– BGF World Energy A2 LU0122376428
– BGF World Energy E2 LU0122377152
– BGF World Energy E2 EUR Hedged LU0326422507
– BGF World Energy E2 LU0171304552
– BGF World Energy A2 LU0171301533
– BGF World Energy A2 EUR Hedged LU0326422176

World Energy Fund es un compartimento de BlackRock Global Funds. Sociedad Gestora: BlackRock (Luxembourg) S.A. El Depositario del Fondo es The Bank of New York Mellon SA / NV, sucursal de Luxemburgo. Nº registro CNMV: 140

OFI Precious Metals

¿Por qué?

El oro, como activo real que es, funciona en ocasiones como protector en momentos de repuntes temporales de inflación, en un entorno con unos tipos reales presionados a la baja y la consiguiente pérdida de valor nominal de los activos financieros. Además, actúa como activo refugio en escenarios de aumento de volatilidad y descorrelaciona frente a otros activos financieros tradicionales.

El fondo OFI Precious Metals permite la inversión en los futuros sobre el oro y también en otros tres metales preciosos como son la plata, platino y paladio. Estos últimos, los platinoides, son metales que podrían favorecerse del papel que están jugando dentro de la transición energética.

ISIN disponibles:– OFI Precious Metals R FR0011170182

OFI Precious Metals es un subfondo de derecho francés de la SICAV OFI FINANCIAL INVESTMENT. El Subfondo, al igual que la SICAV, está gestionado mediante delegación por la sociedad OFI ASSET MANAGEMENT. Nombre del depositario: SOCIETE GENERALE PARIS. Nºregistro CNMV: 1871.

 

 Victoria Torre, responsable de Oferta Digital de Singular Bank

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