Unicaja reorganiza su negocio dirigido a los clientes de mayor patrimonio. El banco ha culminado la integración de Unicorp Patrimonio, su sociedad de valores, en una operación que redistribuye sus dos principales actividades entre Unicaja Banca Privada y Unicaja Asset Management (Unicaja AM).

El movimiento tiene una doble vertiente. La relación con los clientes de banca privada de Unicorp Patrimonio pasa directamente al banco, mientras que las capacidades técnicas y especializadas de inversión se incorporan a Unicaja AM.

Más que una simple integración societaria, la operación permite a Unicaja concentrar la relación con el cliente dentro de su unidad de Banca Privada y reforzar, al mismo tiempo, la estructura de inversión que sustenta sus soluciones de ahorro y gestión patrimonial.

Unicaja Banca Privada concentra la relación con los clientes

El primer cambio afecta directamente a los clientes de Unicorp Patrimonio. A partir de la integración, su atención se prestará desde Unicaja Banca Privada, que pasa así a concentrar la relación y los servicios destinados a este segmento dentro del banco.

La entidad cuenta actualmente con centros y oficinas de atención específica en 23 localidades y más de un centenar de gestores especializados, además del apoyo proporcionado por la red comercial de Unicaja.

Su oferta incluye asesoramiento financiero y gestión discrecional de carteras, con arquitectura abierta y soluciones adaptadas a diferentes perfiles de inversión. La propuesta se completa con herramientas digitales, atención remota preferente y apoyo en cuestiones financieras, fiscales y societarias.

El objetivo es que la integración no suponga una ruptura para los clientes procedentes de Unicorp Patrimonio, sino su incorporación a una estructura unificada de banca privada.

“Nuestro objetivo es que los clientes procedentes de Unicorp Patrimonio encuentren en Unicaja Banca Privada una atención cercana, especializada y adaptada a sus necesidades”, explica Ramón Senosiaín, director de Banca Privada, Banca Personal y Productos de Inversión de Unicaja.

Senosiaín destaca que la operación permitirá mantener la continuidad de la relación con la entidad y reforzar el acompañamiento realizado por los gestores.

Unicaja AM gana capacidades de inversión

Unicaja AM incorpora las capacidades técnicas y especializadas de inversión de Unicorp Patrimonio, reforzando así las funciones que respaldan las soluciones de inversión comercializadas por el banco.

El reparto de funciones define con mayor claridad el nuevo modelo: Unicaja Banca Privada concentra la relación, asesoramiento y servicio al cliente, mientras que Unicaja AM refuerza el componente técnico y de inversión.

La entidad busca de esta manera aumentar la coordinación entre las diferentes unidades que participan en la gestión del patrimonio de sus clientes.

Este punto resulta especialmente relevante en un negocio en el que la competencia ya no se limita al catálogo de productos. La banca privada está evolucionando hacia modelos que combinan asesoramiento, gestión de carteras, arquitectura abierta, planificación patrimonial y capacidades especializadas de inversión.

La banca privada gana peso en la estrategia de Unicaja

La integración tampoco es un movimiento aislado. Forma parte del Plan Estratégico 2025-2027 de Unicaja, que contempla entre sus prioridades la transformación del negocio minorista y el crecimiento de los segmentos considerados de mayor valor, entre ellos Banca Privada y Banca Personal.

La operación permite avanzar en esa dirección utilizando estructuras que ya estaban dentro del propio Grupo: las capacidades de Unicorp Patrimonio se redistribuyen entre las dos áreas especializadas que asumirán respectivamente la relación con el cliente y la gestión de las inversiones.

Para Unicaja, el resultado es un modelo más centralizado para atender a los clientes de mayor patrimonio y, al mismo tiempo, una mayor especialización de las funciones de inversión.