Veinte años después de su nacimiento, iCapital afronta una nueva etapa de crecimiento con el objetivo de alcanzar los 8.000 millones de euros de patrimonio asesorado en 2030. La firma, fundada en 2006 y especializada en el asesoramiento independiente a grandes patrimonios, prevé cerrar 2026 con 4.700 millones de euros asesorados, un 89,3% más que en 2021.

El aniversario llega en un momento de transformación del sector, marcado por la creciente sofisticación de los inversores, la demanda de servicios patrimoniales integrales y la incorporación de nuevas tecnologías. En este contexto, iCapital prepara un plan estratégico que combina expansión en España y Latinoamérica, desarrollo de servicios especializados y una mayor utilización de la inteligencia artificial.

Veinte años de crecimiento del asesoramiento independiente

Cuando iCapital inició su actividad en 2006, el asesoramiento financiero independiente tenía una presencia mucho más limitada en España. La compañía apostó desde sus comienzos por un modelo personalizado, sin producto propio y con una estructura multidepositaria, orientado a grandes familias e instituciones.

Dos décadas después, la evolución regulatoria y la mayor especialización del sector han contribuido a extender este modelo. Las grandes entidades financieras también han reforzado sus servicios de asesoramiento y atención integral al cliente, en un mercado donde la diferenciación depende cada vez más de la calidad del servicio y del conocimiento de las necesidades patrimoniales.

Pablo Martínez-Arrarás, socio fundador de iCapital, resume así la filosofía que ha acompañado a la compañía desde sus orígenes:

«Nuestra experiencia nos ha enseñ que el valor del asesoramiento se demuestra al ayudar al cliente a ordenar sus prioridades y mantener un criterio a lo largo del tiempo».

Esta visión refleja un cambio de fondo en la gestión de grandes patrimonios. La selección de fondos o activos financieros sigue siendo importante, pero forma parte de «una planificación más amplia que puede incorporar inversiones inmobiliarias, participaciones empresariales, financiación y decisiones de carácter familiar».

Un equipo de 80 profesionales y presencia en nueve ciudades

El crecimiento de iCapital durante los últimos años se ha traducido en una ampliación significativa de su estructura. La firma cuenta actualmente con 80 profesionales, tras incorporar 44 personas en los últimos cuatro años.

Su presencia territorial abarca nueve ciudades españolas: Madrid, Barcelona, Oviedo, A Coruña, Valencia, Alicante, Sevilla, Las Palmas de Gran Canaria y Santa Cruz de Tenerife.

A esta red se suma su actividad internacional a través del LATAM Desk, creado en 2023 y gestionado desde Madrid. Esta unidad atiende a clientes latinoamericanos de Ecuador, Perú, Argentina y Uruguay, mientras desarrolla su actividad inicial en México y Colombia.

Miguel Ángel García Brito, socio fundador de iCapital, destaca que el crecimiento del equipo responde a una realidad cada vez más compleja: «clientes con mayores conocimientos financieros que necesitan soluciones coordinadas para diferentes ámbitos de su patrimonio».

La firma denomina inteligencia de mercado a esta capacidad de conectar especialistas, conocer las alternativas disponibles y ofrecer respuestas que tengan en cuenta el conjunto de los activos y necesidades de cada cliente.

iCorporate: del asesoramiento financiero a las operaciones empresariales

Una de las principales manifestaciones de esta estrategia de especialización es iCorporate, la firma del grupo dedicada a fusiones y adquisiciones, financiación y asesoramiento corporativo.

Con aproximadamente un año de actividad, iCorporate ha participado ya en 34 operaciones, principalmente vinculadas a pequeñas y medianas empresas.

Sus servicios incluyen compraventas empresariales, reestructuraciones de deuda, valoraciones, financiación y elaboración de planes de negocio.

Esta actividad permite conectar dos ámbitos que tradicionalmente han estado separados: las decisiones empresariales y la gestión del patrimonio personal o familiar.

La venta de una compañía, por ejemplo, «puede generar nuevas necesidades de planificación financiera, diversificación, inversión inmobiliaria o estructuración patrimonial», explica. Integrar estos servicios nos permite «abordar la operación empresarial teniendo en cuenta sus consecuencias sobre el conjunto del patrimonio».

El objetivo de 2030: crecer un 70% y ampliar los servicios

Tras cumplir un año antes de lo previsto los objetivos de su anterior plan estratégico, Next5, iniciado en 2022, iCapital prepara una nueva hoja de ruta con horizonte 2030.

El objetivo de alcanzar los 8.000 millones de euros supondría incrementar aproximadamente un 70% el patrimonio asesorado respecto a la previsión de cierre de 2026.

El nuevo plan contempla la expansión territorial en España y Latinoamérica, el desarrollo de servicios de alto valor añadido y una mayor especialización en áreas como el asesoramiento inmobiliario y las coinversiones.

También incluye iniciativas de educación financiera dirigidas a clientes y potenciales clientes, en colaboración con universidades y organizaciones profesionales.

La proximidad seguirá siendo uno de los pilares de esta estrategia. Según Óscar Juesas Ramada, socio fundador de iCapital, «la experiencia de las nueve oficinas españolas ha confirmado que conocer el entorno familiar y empresarial de los clientes facilita un asesoramiento más completo y permite identificar nuevas oportunidades».

La inteligencia artificial entra en la gestión patrimonial

La transformación tecnológica constituye otra de las prioridades del nuevo plan estratégico. iCapital ha puesto en marcha 56 proyectos vinculados a la inteligencia artificial, definidos a partir de necesidades identificadas por 14 integrantes de su equipo.

Su aplicación está orientada a mejorar el análisis de información, optimizar los procesos internos y reforzar la capacidad de trabajo de los profesionales.

La compañía plantea esta transformación desde una perspectiva práctica: utilizar la tecnología para resolver tareas concretas y mejorar la experiencia del cliente, sin perder el carácter personalizado del asesoramiento.

Óscar Juesas considera que la inteligencia artificial transformará la industria financiera, aunque subraya que «la confianza va a continuar siendo el activo más importante del asesoramiento patrimonial».

La cuestión resulta especialmente relevante en la gestión de grandes patrimonios, donde las decisiones financieras suelen estar relacionadas con circunstancias empresariales, familiares y personales que requieren una interpretación más amplia que el análisis de datos.

Crecer sin perder la independencia

El vigésimo aniversario de iCapital coincide con una etapa de creciente competencia y especialización en el asesoramiento patrimonial.

La ampliación de las alternativas de inversión, la mayor complejidad de los mercados y la demanda de soluciones integrales están modificando las necesidades de las grandes familias e instituciones.

Para iCapital, el desafío de los próximos años será combinar el crecimiento del patrimonio asesorado con la ampliación de sus capacidades profesionales y tecnológicas, manteniendo el modelo de independencia y ausencia de producto propio que ha definido su trayectoria.