Los grandes bancos españoles aún no han entrado en la guerra por el pasivo y, por lo tanto, la remuneración de los depósitos se mantiene por debajo de lo ofrecido por los bancos europeos.

A pesar de la subida de los tipos de interés, los principales bancos españoles se resisten a remunerar los depósitos de sus clientes. Mientras que la subida de los tipos de interés por parte del BCE se ha trasladado  casi inmediatamente a las hipotecas con un interés variable que los consumidores deben pagar a sus entidades financieras, lo cierto es que otros productos financieros, como depósitos o cuentas, no trasladan la remuneración a la misma velocidad.

Pero, ¿Por qué sucede esto?. Pues, según los expertos, porque » los bancos no tienen incentivo para hacerlo». Ahora mismo, el sector cuenta con abundante liquidez, por el ahorro generado durante la pandemia de la Covid-19, y por toda la liquidez que el Banco Central Europeo (BCE) ha inyectado en el sistema.

De momento, son los bancos pequeños, las entidades online y los neobancos los únicos que comienzan a avivar la batalla por los depósitos. Por ejemplo: EBN Banco está ofreciendo depósitos a corto plazo, es decir, a menos de 12 meses, con tipos que oscilan entre el 1,30% y el 1,85%. Banco Finantia también ofrece un producto a seis meses con una remuneración del 1,60%. Por su parte, WiZink dispone de un depósito a 12 meses con un tipo del 2%, mientras que el de Pibank (la filial online de Banco Pichincha) remunera con un 2,30%. 

En este escenario, en la Tertulia de DIARIO DE INVERSIÓN, el podcast de tiempodeinversion.com, buscamos consejos para lograr rentabilidad para nuestros ahorros con Guillermo Santos, socio de iCapital, e Iñigo Petit, CEO de Idenglobal, consultora financiera.

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