Compromiso y rentabilidad: El modelo de Finaccess Value en la inversión social.-  La inversión de impacto ha ganado protagonismo en el sector financiero, impulsada por la creciente demanda de estrategias que combinen rentabilidad y responsabilidad social. En este contexto, Finaccess Value ha desarrollado un modelo que integra compromiso, diversificación y rendimiento, consolidándose como un referente en la gestión de inversiones con impacto positivo.

A través de su fondo Finaccess Compromiso Social Europa RV, que nació de la unión entre Afi Inversiones Globales, SGIIC SA y Finaccess Value AV SA, la firma apuesta por una gestión activa y flexible, seleccionando compañías que no solo ofrecen rentabilidad, sino que también generan beneficios tangibles en la sociedad. Este enfoque responde a la necesidad de inversiones sostenibles, alineadas con los principios de gobernanza corporativa y los Objetivos de Desarrollo Sostenible (ODS).

Compromiso con la inversión socialmente responsable

El compromiso de Finaccess Value con la inversión de impacto se basa en una filosofía que prioriza la integración de criterios ambientales, sociales y de gobernanza (ASG) en la selección de activos. Su modelo de inversión no solo busca maximizar retornos, sino también apoyar proyectos y empresas que generen un impacto positivo en áreas clave como la salud, la educación y la inclusión financiera.

El fondo Finaccess Compromiso Social Europa RV refleja esta visión al invertir en compañías que lideran el cambio hacia una economía más equitativa y sostenible. La estrategia de Finaccess Value se basa en un análisis exhaustivo, donde cada inversión es evaluada según su impacto social y su solidez financiera.

Diversificación: Un enfoque global con alto impacto

El fondo Finaccess Compromiso Social Europa RV mantiene una cartera diversificada de 40 compañías europeas que destacan por su compromiso con el bienestar social y la sostenibilidad. Además de Alcon, Novo Nordisk o Mapfre, la cartera incluye otras destacadas como:

Múnich Re: Una de las reaseguradoras líderes a nivel mundial, reconocida por su gestión responsable y su enfoque en soluciones de seguros sostenibles.

ASML Holding NV: Empresa neerlandesa pionera en el desarrollo de sistemas avanzados de litografía para la industria de semiconductores, contribuyendo al progreso tecnológico global.

Lundbeck A/S: Compañía farmacéutica danesa especializada en tratamientos para enfermedades del sistema nervioso central, mejorando la calidad de vida de pacientes con trastornos neurológicos y psiquiátricos.

Schneider Electric SE: Multinacional francesa que ofrece soluciones digitales de energía y automatización para la eficiencia y sostenibilidad, liderando la transición hacia energías limpias.

Estas empresas, junto con otras en la cartera, operan en sectores clave como industriales (27,9%), salud (14%), servicios financieros (13,2%) y consumo defensivo (9,4%). Geográficamente, la inversión se distribuye principalmente en la zona euro (61%), Europa no perteneciente al euro (19,8%) y Reino Unido (13,9%).

La selección de estas compañías se basa en criterios rigurosos que evalúan tanto su desempeño financiero como su impacto social y ambiental. El fondo prioriza inversiones en empresas con prácticas empresariales responsables, compromisos claros de descarbonización y una gobernanza sólida, asegurando así una alineación con los objetivos de desarrollo sostenible y generando un impacto positivo en la sociedad.

Esta diversificación permite que el fondo mantenga un equilibrio entre seguridad, rentabilidad y propósito social, asegurando que las inversiones seleccionadas tengan un impacto positivo en diferentes ámbitos.

Rendimiento financiero con impacto positivo

El fondo Finaccess Compromiso Social Europa RV ha demostrado que es posible obtener rentabilidad sin sacrificar el impacto social. En 2024, logró una rentabilidad del 7,47%, superando a su índice de referencia, el Stoxx Europe 600, con una volatilidad controlada. En el arranque de 2025 se ha posicionado como el mejor fondo español artículo 9 , con algo más del 6%, según datos de Morningstar a 10 de febrero.

Según Lola Jaquotot, gestora senior de renta variable en Finaccess Value, «la combinación de gestión activa e inversión sostenible ha sido la clave del éxito del fondo. Este modelo demuestra que es posible generar un impacto social positivo sin comprometer la rentabilidad a largo plazo».

Además de su éxito financiero, el fondo ha generado un impacto tangible en la sociedad. Las empresas en las que invierte han contribuido a la creación de más de 111.000 empleos y han ofrecido 56 millones de horas de formación, fomentando el desarrollo profesional y la inclusión laboral.

El Rol de los Fondos de Inversión Artículo 9

El fondo Finaccess Compromiso Social Europa RV es uno de los pocos fondos en España que se mantiene como artículo 9 en el Reglamento de Divulgación de Finanzas Sostenibles de la UE (SFDR, por sus siglas en inglés), una herramienta clave para fomentar la inversión sostenible y alineada con los objetivos climáticos y medioambientales de la Unión Europea.   han logrado mantenerse en lo más alto están sujetos a estrictos requisitos de transparencia, lo que permite a los inversores conocer con claridad el impacto real de sus inversiones en términos de sostenibilidad.

La importancia de estos fondos radica en su papel como catalizadores de la transición hacia una economía más verde y socialmente responsable. Al canalizar capital hacia proyectos e iniciativas alineadas con criterios ambientales, sociales y de gobernanza (ESG), los fondos artículo 9 contribuyen a mitigar los efectos del cambio climático, fomentar la innovación en sectores sostenibles y generar un impacto positivo en la sociedad. Además, su regulación dentro del marco SFDR refuerza la confianza de los inversores al garantizar que los activos gestionados cumplen con altos estándares de sostenibilidad, evitando el «greenwashing» y promoviendo una mayor integridad en el mercado financiero europeo.

🎯 Compromiso y rentabilidad: El modelo de Finaccess Value en la inversión social, en tiempodeinversion.com