Pilar Bravo (Finaccess Value): Invertir en Smart Cities, impacto y rentabilidad en el desarrollo urbano.- Farolas que se regulan automáticamente, electrodomésticos capaces de anticiparse a las necesidades del hogar o semáforos inteligentes que optimizan el tráfico urbano. Estos avances, que hace no tanto tiempo podían parecer ciencia ficción, hoy forman parte de un ecosistema cada vez más real: las ciudades inteligentes o Smart Cities.

Según el Índice de Ciudades Inteligentes 2023, Zúrich encabeza la clasificación, seguida por Oslo, reflejo del liderazgo europeo en esta transformación urbana. Asimismo, las proyecciones de las Naciones Unidas estiman que en 2050 dos tercios de la población mundial residirá en áreas urbanas, lo que subraya la necesidad de soluciones tecnológicas para garantizar un desarrollo urbano sostenible.

El propósito de las ciudades inteligentes es claro: mejorar la calidad de vida de sus ciudadanos a través de la eficiencia, la digitalización y la sostenibilidad. Esta evolución impulsa una triple transición: energética, digital y social.

Principales ámbitos de aplicación y beneficios de las Smart Cities:

Las Smart Cities aplican tecnología avanzada en ámbitos como la movilidad urbana, la eficiencia energética, la seguridad y la sostenibilidad ambiental.

En las Smart Cities, la Inteligencia Artificial (IA), el Internet de las Cosas (IoT) y la automatización se usan de manera integrada para mejorar la eficiencia y calidad de vida de las personas con el análisis de grandes volúmenes de datos, para la predicción y toma de decisiones, con sensores conectados para recolectar datos en tiempo real y automatizando multitud de procesos.

Sus principales beneficios incluyen una mayor eficiencia en los servicios públicos, la reducción del impacto ambiental y la mejora en la calidad de vida de los ciudadanos, entre otros.

El fondo Finaccess Compromiso Social Europa invierte en compañías que desarrollan soluciones innovadoras para el desarrollo de ciudades inteligentes con el objetivo de mejorar la calidad de vida de las personas mediante tecnologías que promuevan hogares más seguros, infraestructuras inteligentes y ciudades más eficientes desde un punto de vista energético y de movilidad.

Entre las compañías destacadas en las que invierte el fondo, dentro de la temática de ciudades inteligentes, se encuentra Schneider Electric, referente global en eficiencia energética y electrificación. Schneider ofrece soluciones digitales de energía y automatización para la eficiencia y sostenibilidad, liderando la transición hacia energías limpias.

Su crecimiento se ve impulsado por una fuerte demanda del mercado en sistemas de gestión de la energía, la automatización, así como en el crecimiento en suscripciones y servicios de software. Aquí vemos cómo los centros de datos siguen siendo un impulsor clave, mostrando una tasa de crecimiento anual compuesta, CAGR, de ventas de dos dígitos desde 2017, impulsada por la computación en la nube y las nuevas oportunidades de IA.

En términos financieros, la compañía alcanzó un flujo de caja libre de 4.200 millones de euros, acercándose a máximos históricos. En 2024, redujo su deuda neta, mejorando la ratio deuda neta/EBITDA ajustado de 1,27x a 1,00x. Además, aumentó el dividendo en un 11%. Para 2025, espera un crecimiento de ingresos de entre el 7% y el 10%, y una mejora del EBITDA del 10% al 15%, con una expansión de márgenes de 0,5 a 0,8 puntos porcentuales (hasta el rango del 19,2% – 19,5%).

Finaccess Compromiso Social Europa tiene como filosofía buscar empresas que con sus productos y/o servicios contribuyan a varios objetivos sostenibles, enfocados en el ámbito social, que presenten unos elevados estándares y compromisos sociales en sus prácticas empresariales, respetando a la vez unos umbrales mínimos en temas medioambientales y de gobernanza.

A nivel agregado, los principales sectores representados en el fondo son el industrial, bancario y asegurador, salud, consumo básico y materiales.

Geográficamente las mayores ponderaciones se encuentran en Francia, Países Bajos y Alemania y el fondo tiene aproximadamente un 80% en euro y un 20% en otras divisas europeas.

Respecto a la rentabilidad, el fondo Finaccess Compromiso Social Europa acumula una rentabilidad en el año del 9,45% con una volatilidad entorno a un 10% inferior a la de su índice de referencia, el Stoxx 600.

Estos resultados consolidan su posicionamiento como una alternativa sólida para inversores que buscan una combinación de rentabilidad e impacto social positivo.

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