Finaccess Compromiso Social Europa RV, FI cerró el ejercicio 2025 con una rentabilidad anual del 9,53%, en un año positivo para la renta variable europea y marcado por un mayor interés de los inversores por estrategias que combinan rentabilidad financiera y objetivos sostenibles. El fondo, clasificado como Artículo 9 bajo el reglamento SFDR, se sitúa en el segmento más exigente de la inversión sostenible, al perseguir de forma explícita un objetivo social junto a la generación de retornos a largo plazo.

El comportamiento del fondo, resultado de la colaboración entre Finaccess Value y Afi, refleja una gestión que prioriza la selección de compañías capaces de crear valor de manera consistente, sin perder de vista su contribución a algunos de los principales retos sociales actuales. En un contexto en el que buena parte de las estrategias ESG tienden a concentrarse en criterios medioambientales, Finaccess Compromiso Social Europa mantiene un enfoque diferencial al situar lo social en el centro del proceso inversor.

Impacto social sin renunciar a la disciplina financiera

El fondo invierte en una cartera diversificada de en torno a 40 compañías europeas, seleccionadas mediante un proceso de análisis especialmente restrictivo. El primer filtro limita el universo de inversión a empresas cuya actividad contribuye de forma directa a objetivos sociales concretos —como la educación, la inclusión financiera, la salud, el acceso a la vivienda o el desarrollo de ciudades sostenibles— y que, además, presentan altos estándares en sus prácticas empresariales.

Este enfoque permite al fondo perseguir un doble objetivo: invertir en compañías cuyos productos y servicios generan un impacto positivo en el bienestar social y, al mismo tiempo, seleccionar empresas con un elevado compromiso social en su forma de operar, respetando criterios financieros exigentes.

Composición de la cartera: sectores, geografía y principales posiciones

Desde el punto de vista sectorial, la cartera muestra una diversificación coherente con su objetivo social, con mayor peso en industriales, banca y seguros, salud, consumo básico y materiales, sectores estrechamente vinculados a la provisión de servicios esenciales y al desarrollo económico inclusivo.

Según la información facilitada por el equipo de inversión de Finaccess Value a Tiempo de Inversión, entre las principales posiciones del fondo figuran compañías como ASML, referente europeo en tecnología avanzada; Heidelberg Materials, ligada al desarrollo de infraestructuras; Mapfre y Munich Re, con un papel relevante en la cobertura de riesgos y la protección financiera; así como Commerzbank e Intesa Sanpaolo, entidades con foco en la financiación de la economía real. La cartera se completa con nombres como Schneider Electric, Spie, Bureau Veritas o Aedifica, compañías expuestas a eficiencia energética, servicios industriales, certificación y real estate especializado.

En términos geográficos, las mayores ponderaciones se concentran en Francia, Alemania y Países Bajos, seguidas de España y Reino Unido. Desde el punto de vista de divisa, aproximadamente el 80% de la cartera está denominada en euros, mientras que el resto se reparte entre otras monedas europeas, aportando diversificación adicional sin alterar de forma significativa el perfil de riesgo.

Temáticas sociales como eje de inversión

Durante el ejercicio, el fondo ha estado invertido en compañías alineadas con distintas temáticas sociales estructurales, entre ellas la salud y el bienestar, la educación, la inclusión financiera, el acceso a la vivienda, las ciudades sostenibles y el respeto de los derechos humanos. Estas áreas responden tanto a desafíos sociales actuales como a oportunidades de crecimiento a largo plazo, reforzando la coherencia entre impacto y rentabilidad.

Según Lola Jaquotot, gestora senior de renta variable en Finaccess Value, «la combinación de gestión activa e inversión sostenible ha sido la clave del éxito del fondo. Este modelo demuestra que es posible generar un impacto social positivo sin comprometer la rentabilidad a largo plazo».

Encaje en cartera y perfil de inversor

Por su enfoque, Finaccess Compromiso Social Europa encaja especialmente bien en perfiles de inversor que buscan alinear valores e inversión, como fundaciones, congregaciones o instituciones con un mandato explícito de impacto social. El fondo cuenta con una clase de acumulación y otra de reparto, lo que amplía su versatilidad dentro de carteras diversificadas.

En conjunto, el fondo ofrece una propuesta que combina rentabilidad financiera, rigor en el proceso de inversión y un objetivo social claramente definido, aportando una alternativa diferenciada dentro del universo de la renta variable europea sostenible.

El papel de los fondos Artículo 9 dentro de la inversión sostenible

Dentro del universo de la inversión sostenible, Finaccess Compromiso Social Europa es uno de los pocos fondos en España que se mantiene clasificado como Artículo 9 bajo el Reglamento de Divulgación de Finanzas Sostenibles de la Unión Europea (SFDR). Esta categoría está reservada a aquellas estrategias que persiguen de forma directa un objetivo sostenible y están sujetas a requisitos especialmente estrictos de transparencia y reporte.

La relevancia de este tipo de fondos va más allá de la etiqueta regulatoria. Al canalizar capital hacia compañías alineadas con criterios ambientales, sociales y de gobernanza, los fondos Artículo 9 actúan como catalizadores de una economía más sostenible y socialmente responsable, al tiempo que refuerzan la confianza del inversor y contribuyen a reducir el riesgo de greenwashing en el mercado financiero europeo.

En el caso de Finaccess Compromiso Social Europa, este marco regulatorio se traduce en un foco prioritario en objetivos sociales, manteniendo a la vez umbrales mínimos exigentes en materia medioambiental y de gobernanza.

✅ Finaccess Compromiso Social cierra 2025 con una rentabilidad del 9,53% y refuerza su enfoque social, en tiempodeinversion.com