Finaccess Value y su estrategia social: Impacto y rentabilidad.-   Más de 51.000 empleos generados, 75 millones de horas de formación y una rentabilidad del 8,60% en 2025. Con estos datos, el fondo Finaccess Compromiso Social Europa RV, FI se consolida como una de las propuestas más completas en renta variable europea, combinando impacto social medible con una estrategia defensiva centrada en compañías de alta calidad en sectores como salud, educación y seguros. Clasificado como Artículo 9, el vehículo refleja el cambio estructural hacia una inversión donde la rentabilidad y el impacto avanzan de la mano.

Medir el impacto: de la narrativa a los datos

Uno de los elementos diferenciales del fondo es su capacidad para trasladar el impacto social a métricas concretas. Las compañías en cartera han contribuido a la creación de más de 51.000 empleos, junto con más de 75 millones de horas de formación, reflejando una apuesta clara por el desarrollo del capital humano.

A estos datos se suman indicadores de calidad laboral como una tasa de satisfacción del 77,7% y una baja siniestralidad del 0,56%, evidenciando el compromiso con entornos laborales sostenibles. En términos de diversidad, el 33% de mujeres en puestos directivos muestra avances relevantes en inclusión.

“El impacto debe ser tangible, comparable y formar parte del análisis inversor con el mismo rigor que la rentabilidad”, señala Pilar Bravo, Directora de Desarrollo de Negocio de Finaccess Value. “La clave está en identificar compañías capaces de generar valor económico y, al mismo tiempo, aportar soluciones reales a desafíos sociales”, añade.

Gobernanza como pilar de la estrategia

El proceso de inversión incorpora un filtro exigente en materia de gobernanza, elemento clave para asegurar la sostenibilidad del modelo. Destacan niveles elevados de independencia en los órganos de supervisión y una clara alineación entre incentivos y objetivos a largo plazo, con un alto porcentaje de compañías que vinculan la remuneración de sus directivos a criterios de sostenibilidad.

“No se trata solo de invertir en buenas ideas, sino en compañías bien gestionadas, con estructuras sólidas y una visión de largo plazo”, explica Pilar Bravo. “La gobernanza es lo que permite que el impacto sea consistente y sostenible en el tiempo”.

Impacto real: compañías que transforman la economía

La estrategia del fondo se materializa en compañías cuya actividad tiene un impacto directo en la economía real. En educación, firmas como RELX o Pearson facilitan el acceso al conocimiento a escala global, reduciendo la brecha formativa.

En salud, empresas como Novartis, AstraZeneca o EssilorLuxottica desarrollan soluciones que mejoran la calidad de vida, desde tratamientos médicos hasta programas de acceso a la salud visual en comunidades vulnerables.

En el ámbito de infraestructuras, Heidelberg Materials impulsa soluciones constructivas más sostenibles, mientras que Munich Re amplía el acceso a la protección financiera mediante microseguros, favoreciendo la inclusión económica.

“Invertimos en compañías con impacto claro y medible en la vida de las personas”, destaca Pilar Bravo. “Además, muchas de ellas operan a escala global, lo que multiplica su capacidad de transformación”.

Rentabilidad consistente en distintos ciclos

Más allá del impacto, el fondo presenta una trayectoria sólida en términos de rentabilidad, con un 8,60% en 2025, tras un 7,47% en 2024 y un 6,13% en 2023, lo que refleja una evolución consistente desde su lanzamiento.

En el corto plazo, el ejercicio 2026 ha estado marcado por la volatilidad, con caídas en línea con los mercados europeos, lo que ha reforzado el posicionamiento defensivo del fondo.

Estrategia defensiva en un entorno exigente

En un contexto de mayor incertidumbre, el fondo ha reforzado su exposición a sectores defensivos como salud, educación y seguros, caracterizados por su resiliencia en distintos ciclos económicos.

A nivel sectorial, destacan posiciones en industria, finanzas, salud, consumo básico y materiales, con una exposición geográfica centrada en economías europeas clave como Francia, Alemania y Países Bajos.

“En un entorno volátil, priorizamos compañías con visibilidad en ingresos, estabilidad en márgenes y capacidad de mantener su crecimiento en distintos escenarios”, explica Pilar Bravo. “La defensa no implica renunciar a la rentabilidad, sino construirla con mayor consistencia”.

Impacto y rentabilidad: un nuevo estándar

El fondo Finaccess Compromiso Social Europa RV, FI refleja un cambio estructural en la industria de gestión de activos. La integración del impacto social, la gobernanza y la rentabilidad se consolida como un enfoque cada vez más demandado por los inversores.

“La sostenibilidad no está reñida con la rentabilidad; al contrario, es uno de los factores que mejor explica la generación de valor a largo plazo”, afirma Pilar Bravo.

En este nuevo paradigma, la inversión se redefine: no solo busca retorno financiero, sino también contribuir de forma activa a la mejora del entorno económico y social.

“El inversor ya no tiene que elegir entre impacto y rentabilidad. Hoy puede y debe exigir ambas cosas”, concluye.

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