Privera ha anunciado el lanzamiento de una plataforma tecnológica de mercados privados diseñada desde su origen para incorporar inteligencia artificial en los procesos de distribución, gestión y seguimiento de inversiones. La compañía presenta esta solución como la primera plataforma nativa de IA especializada en este segmento para bancos y gestoras.

La nueva empresa independiente parte de una tecnología que ya funciona en producción y a través de la cual más de 15.000 inversores acceden a estrategias de private equity y otros activos privados.

Su objetivo es facilitar a las entidades financieras la digitalización de un negocio en crecimiento, pero que todavía requiere numerosos procesos manuales para gestionar la incorporación de clientes, las suscripciones, las llamadas de capital, las distribuciones y la información periódica a los inversores.

Una infraestructura para gestionar todo el ciclo de inversión

El desarrollo de Privera responde al crecimiento de los mercados privados, que, según las cifras facilitadas por la compañía, superan los 13 billones de dólares en activos gestionados.

La expansión de estos mercados está acompañada por la aparición de nuevos vehículos de inversión, especialmente estructuras semilíquidas, y por cambios regulatorios como ELTIF 2.0, que han ampliado las posibilidades de acceso a determinados activos privados.

Sin embargo, distribuir estos productos exige una operativa más compleja que la de muchos instrumentos cotizados. Los procesos de identificación y alta de clientes, evaluación de idoneidad, documentación, suscripción y seguimiento de las inversiones pueden requerir la intervención de diferentes departamentos y sistemas.

Privera propone integrar estas funciones en una única plataforma que cubre desde la estructuración del producto hasta la gestión posterior de la inversión.

Entre sus funcionalidades figuran la incorporación digital de clientes, el análisis de idoneidad, las suscripciones, las llamadas de capital, las distribuciones, el reporting y la formación financiera.

La solución incorpora también un asistente patrimonial basado en inteligencia artificial y funcionalidades de mercado secundario destinadas a facilitar operaciones de compraventa de participaciones. La disponibilidad de estas herramientas no implica que todos los activos privados puedan venderse inmediatamente o que dispongan de liquidez garantizada.

Inteligencia artificial integrada desde el diseño

Uno de los elementos que Privera destaca de su arquitectura es la incorporación de agentes de inteligencia artificial desde el desarrollo inicial de la plataforma.

Estos agentes están concebidos para intervenir en tareas como la revisión documental, el seguimiento de operaciones, la elaboración de informes y la atención de consultas.

La plataforma utiliza además el Model Context Protocol (MCP), un protocolo que permite conectar sistemas externos con aplicaciones y agentes de inteligencia artificial.

El sistema puede desplegarse bajo la marca de cada entidad financiera, mediante un modelo de marca blanca, o integrarse a través de interfaces de programación de aplicaciones (API).

También está diseñado para conectarse con los sistemas bancarios existentes, incluidos los de gestión de clientes, custodia y operaciones internas, y para trabajar con vehículos evergreen, fondos semilíquidos y estructuras de tokenización de activos.

«Los mercados privados representan una oportunidad de negocio muy relevante para bancos y gestoras, que están viendo crecer la demanda en todos los segmentos de cliente. Nuestro papel es aportarles la infraestructura tecnológica con la que puedan desarrollar esa oportunidad de forma escalable y con una mejor experiencia para sus clientes», explica Eduardo Navarro, presidente de Privera.

De Crescenta a una compañía tecnológica independiente

Privera nace a partir de la experiencia de Crescenta, plataforma digital especializada en la distribución directa de inversiones en private equity a inversores minoristas en España.

La nueva empresa se constituye como una sociedad independiente, con equipo directivo y órganos de gobierno propios, para ofrecer esta tecnología a otras entidades financieras.

Su dirección está integrada por Eduardo Navarro, presidente; Nikola Urrutia, consejero delegado; y Eduardo Rivara, director de tecnología.

El consejo asesor cuenta con Mike Santos, cofundador de Technisys, plataforma tecnológica de banca digital adquirida por SoFi en 2022, y Enrique Tellado, exconsejero delegado de EVO Banco.

El crecimiento de los mercados privados impulsa nuevas soluciones tecnológicas

La aparición de Privera se produce en un momento en el que bancos, gestoras y entidades de asesoramiento están ampliando su oferta de inversiones alternativas.

En Tiempo de Inversión hemos abordado esta tendencia en Dónde se está moviendo el capital: infraestructuras, emergentes y mercados privados, donde analizamos los cambios en las asignaciones de activos de los grandes inversores institucionales.

También hemos examinado cómo los family offices están priorizando los mercados privados frente a otros activos alternativos.

La incorporación de nuevos vehículos y segmentos de clientes plantea necesidades tecnológicas relacionadas con la gestión documental, la información al inversor y la integración de procesos operativos.

Con su lanzamiento, Privera busca ofrecer a bancos y gestoras una infraestructura común para estas funciones, aprovechando la tecnología desarrollada previamente en Crescenta y adaptándola a la distribución institucional de productos de mercados privados.