Han pasado ocho años desde que iCapital abrió su primera oficina en el archipiélago. En este tiempo, la firma ha consolidado una presencia estable en Las Palmas y Tenerife, ha ampliado su equipo de profesionales y se ha convertido en un referente del asesoramiento financiero independiente en las islas.

En conversación con Tiempo de Inversión, Pedro Suárez y José Juan Coruña, asesores financieros de la firma, hacen balance de este recorrido y analizan cómo ha evolucionado el modelo de asesoramiento, el perfil del cliente y las claves que hacen única la propuesta de valor de iCapital frente a la banca privada tradicional.

Implantar un modelo pionero

“Cuando abrimos la oficina en 2018 —recuerda Suárez— el concepto de asesoramiento independiente era todavía poco conocido en Canarias. Nuestro primer gran reto fue convencer al inversor de que el asesoramiento profesional tiene un valor y, por tanto, un coste explícito, igual que el de un asesor fiscal o jurídico”.

El objetivo era claro: implantar un modelo sin conflictos de interés, donde la retribución del asesor no dependiera de productos propios ni retrocesiones.

“Fue un proceso educativo. Muchos clientes venían de la banca tradicional, donde el servicio se percibía como gratuito. Pero poco a poco entendieron que un asesor que cobra del cliente —y no del producto— trabaja exclusivamente en defensa de sus intereses”.

El crecimiento sostenido y la apertura de una nueva oficina en Tenerife confirman la aceptación del modelo.

“Haber tenido que aumentar plantilla es el mejor síntoma de que el mensaje ha calado”, resume Suárez.

✅Entrevista completa en TIEMPO DE INVERSION TV

Carteras a medida y multidepositaría

Por su parte, José Juan Coruña destaca cómo iCapital ha adaptado su forma de asesorar a un entorno financiero más competitivo y regulado:

“Cada cliente es un mundo. En iCapital no trabajamos con carteras estándar, sino con carteras a medida que responden a sus objetivos, circunstancias y tolerancia al riesgo”.

Esta personalización contrasta con la gestión discrecional habitual en la banca privada, donde “todos los clientes terminan teniendo la misma cartera, salvo por el día en que entran a invertir”.

Además, iCapital trabaja con más de 40 entidades depositarias nacionales e internacionales, lo que permite al cliente custodiar sus activos donde prefiera. “Nosotros asesoramos, pero el cliente elige su banco. Esa libertad y transparencia son parte esencial del modelo”, explica Coruña.

El asesoramiento se apoya, además, en una visión global del patrimonio, un trato cercano y un número limitado de clientes por asesor, garantizando un servicio “realmente personalizado y de calidad”.

Una propuesta de valor diferencial

Para Pedro Suárez, la independencia, la transparencia y la presencia local son los pilares que definen la propuesta de iCapital en Canarias.

“Somos el único multifamily office con oficina propia y asesores residentes en Canarias. No operamos mediante agentes externos: somos profesionales de la casa, y eso nos permite estar muy cerca del cliente”.

Esa cercanía, unida a la ausencia de producto propio y a la independencia frente a cualquier entidad financiera, configura un modelo alineado con los estándares europeos.
“En España, y especialmente en Canarias, aún queda camino por recorrer para que el asesoramiento independiente esté tan implantado como en otros países, pero nuestra experiencia demuestra que hay una demanda creciente de transparencia y profesionalidad”, añade Suárez.

Clientes con visión patrimonial y cultura financiera

Ocho años después de su apertura, iCapital Canarias ha consolidado una base de clientes con alto nivel patrimonial y cultura financiera, formada principalmente por empresarios y familias que valoran el acompañamiento experto en la gestión de su patrimonio.

“Nuestros clientes buscan algo más que rentabilidad —explica Coruña—. Quieren planificación patrimonial, fiscal y sucesoria, relevo generacional y educación financiera para las nuevas generaciones”.

Este enfoque integral responde a un cambio de mentalidad: “Vivimos una gran transferencia de riqueza entre generaciones. Los hijos de quienes crearon ese patrimonio miran la inversión con una visión distinta, más digital y diversificada, y es clave acompañarles en esa transición”.

Planificación patrimonial

Para Pedro Suárez, la labor de iCapital en las islas va más allá de la gestión de inversiones:

“La educación financiera es fundamental. La falta de formación en estos temas sigue siendo evidente, y creemos que debería enseñarse desde el colegio. Por eso trabajamos con nuestros clientes y sus familias en ese ámbito”.

El equipo de iCapital desarrolla un modelo de planificación patrimonial integral, que abarca desde financiación e inversiones inmobiliarias hasta gobernanza familiar y sucesión empresarial.
“Muchos empresarios tienen la estructura del patrimonio en la cabeza, pero no la tienen formalizada. Nuestro papel es ayudarles a ordenarla y a preparar a la siguiente generación para conservarla”, señala Suárez.

Crecimiento con calidad y visión global del patrimonio

De cara al futuro, iCapital Canarias afronta una nueva etapa de crecimiento sostenido, sin renunciar a la cercanía y calidad que caracterizan su modelo.

“Nuestro reto no es solo crecer, sino hacerlo sin que el cliente lo note —afirma Coruña—. Queremos duplicar los activos bajo asesoramiento en los próximos años, manteniendo los mismos estándares de servicio”.

La firma prevé seguir incorporando talento y ampliar su actividad tanto en Las Palmas como en Tenerife, con un mayor foco en inversiones ilíquidas, estructuración fiscal eficiente, M&A y servicios inmobiliarios.

“Canarias es una región con un gran potencial empresarial y patrimonial”, concluye Suárez. “Nuestro papel es seguir acompañando a las familias empresarias en su crecimiento y profesionalización, con una visión global del patrimonio, pero siempre con sello local”.

🎯 iCapital Canarias: experiencia local y visión global del patrimonio con sello independiente, en tiempodeinversion.com